證券基金從業協會?證券和基金的區別?

所謂證券，就是證明持有者享有某項權益的證明，是具有法律效益的。證券的分類方式也有很多種，比如有價證券和無價證券之分。而無價證券，便是政府限制在市場流通，不可通過交易增值的證券，比如土地所有權證書；而有價證券則是指有價格，可通過交易完成資產增值的證券，如股票、債券。

而基金則是為了某一目的而設定的資金池，任意基金都有其負責人進行管理；換言之如果我們購買了指數基金，相當于把自己的錢給到基金管理人進行打理，最后經過核算得出最后收益或虧損。

拓展資料：

根據不同標準，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

（1）根據基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。開放式基金不上市交易（這要看情況），通過銀行、券商、基金公司申購和贖回，基金規模不固定；封閉式基金有固定的存續期，一般在證券交易場所上市交易，投資者通過二級市場買賣基金單位。

（2）根據組織形態的不同，可分為公司型基金和契約型基金?；鹜ㄟ^發行基金股份成立投資基金公司的形式設立，通常稱為公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設立，通常稱為契約型基金。我國的證券投資基金均為契約型基金。

（3）根據投資風險與收益的不同，可分為成長型、收入型和平衡型基金。

（4）根據投資對象的不同，可分為債券基金、股票基金、貨幣基金和混合型基金四大類。

如何購買

在完成開戶準備之后，市民就可以自行選擇時機購買基金。個人投資者可以帶上代理行的借記卡和基金交易卡，到代銷的網點柜臺填寫基金交易申請表格（機構投資者則要加蓋預留印鑒），必須在購買當天的15：00以前提交申請，由柜臺受理，并領取基金業務回執。在辦理基金業務兩天之后，投資者可以到柜臺打印業務確認書。

第一，辦理定投后不論市場如何波動，都會每月以不同凈值買入固定金額的基金，這樣就自動形成了逢高減籌、逢低加碼的投資方式，使平均成本處于市場的中等水平。全年的波動幅度會較大，直接一次性投資的風險也會較大，但如果選擇定期定額投資，并堅持下去，長期看能起到平滑投資成本的作用。

第二，定投業務普遍的起點是100～300元，大大降低了投資門檻，給小額投資者提供了方便，所以定期定額投資比較適合廣大的工薪階層。

第三，定投可以隨時暫停、終止或恢復扣款，解約也不會征收罰息，可以在市場風險中從容進退，這就保證了您可以根據自己對市場的判斷，及時地對自己的投資進行調整，在波動較大的市場環境下，靈活的投資方式可能會使您增加投資的安全性。

如何贖回

當投資者有意對手中的基金進行贖回，則可以攜帶開戶行的借記卡和基金交易卡，同樣在下午3點之前填寫并提交交易申請單，在柜面受理后，投資者可以在5天后查詢，贖回資金到賬。

如何撤回

交易投資者如果需要撤消交易，則可以在交易當天的15點之前，攜帶基金交易卡和銀行借記卡，在柜面填寫交易申請表格，注明撤消交易。如果在15點以后，部分銀行則可以按照當天牌價進行預約交易，第二個工作日進行交易。幾乎所有的銀行和基金管理公司都支持在網上交易基金。

基金分紅

根據基金法規定，基金管理公司對于封閉式基金分紅要求是：符合分紅條件下，必須以現金形式分配至少90%基金凈收益并且每年至少分配一次。

開放式基金分紅原則是：基金收益分配后每一基金份額凈值不能低于面值；收益分配時所發生銀行轉賬或其它手續費用由投資人自行承擔；符合有關基金分紅條件前提下，需規定基金收益每年分配最多次數、每年基金收益分配最低比例；基金投資當期出現凈虧損則不進行收益分配；基金當年收益應先彌補上一年度虧損后方可進行當年收益分配。

業務范圍的區別、在市場交易活動中的作用不同。

拓展資料

一、業務范圍的區別

基金公司的業務比較單一，它可以發行基金以及開展基金管理業務；而證券公司的主營業務比較多，主要包括證券自營、證券投資咨詢、證券承銷與保薦、證券經紀以及證券資產管理等其它證券業務。

二、在市場交易活動中的作用不同

基金公司為投資者提供基金交易活動，是一種資金代管平臺。投資者投資基金，相當于把錢交給基金公司，它再進行資金運作，投資者的收益與基金經理的運作能力有一定的關系，需要扣除基金公司的運作成本。

證券公司具有交易席位，投資者想要從事股票交易活動，需要通過證券公司，即把一筆錢存入證券賬號，自由的從事股票買賣活動，但需要繳納一定的手續費用。

通過了解基金公司和證券公司的不同后，我們再來深入了解一下基金和股票的區別

三、基金和股票的區別

基金和股票的區別下面主要分為四個方面解讀：管理、風險程度、價格決定因素、回報率。

1、管理：基金由基金公司進行管理，股票由個人投資者自行管理。

2、風險程度：股票的價格在一天之內的波動可以達到10%，而基金采取組合投資分散風險的方式降低投資風險，一天之內基金凈值的波動一般在3%以內，可以看出股票的投資風險程度大于基金，風險波動更大。

3、價格決定因素：公司的經營狀況、信譽、股利分配政策等因素決定股票的價格，而基金的價格由多只股票的價格走勢共同決定。

4、回報率：雖然股票的風險程度比基金要高，但是它的預期回報率更高，同樣的虧損可能性也更大。

綜上，基金風險較小投資回報較穩定，股票預期回報更高，但風險也更大，需要自行管理。投資者要根據自身的實際情況、風險承受能力選擇通過股票或基金進行投資。

證券投資基金是指通過發行基金份額募集資金然后進行證券投資的基金，證券投資基金一般包括基金持有人、基金管理人和基金托管人，基金持有人即投資者，也是基金的出資方?；鸸芾砣艘话阒富鸾浝砘蚧鸸緢F隊，是基金運行的管理者?；鹜泄苋酥竿泄芑鹳Y金的機構，主要是銀行或者券商。

證券投資基金的特點

1、本質是一種信托：投資者簽訂信托契約（基金合同）后將資金委托給基金公司投資運作。信托的委托人和受益人都是投資者，受托人就是基金公司；

2、是一種證券投資工具：證券投資基金的投資方向主要是證券，因此該基金也是證券投資工具的一種；

3、是一種集合投資制度：證券投資基金的資金一般來自許多中小投資者，基金將廣大投資者的資金集合在一起進行投資運作 。

主要有以下這些: 1、招商中證全指證券公司161720 2、富國中證全指證券公司161027 3、華安中證全指證券公司160419 4、鵬華中證全指證券公司160633

證券投資基金，是指通過發售基金份額募集資金形成獨立的基金財產，由基金管理人管理、基金托管人托管，以資產組合方式進行證券投資，基金份額持有人按其所持份額享受收益和承擔風險的投資工具。

(1)證券投資基金是以集資的方式集合資金用于證券投資。集資的方式主要是向投資者發行基金券，將眾多投資者分散的小額資金匯集成一個較大數額的基金，對股票、債券等有價證券進行投資。

(2)證券投資基金是利用信托關系進行證券投資。所謂信托，就是將本人的財產委托給可以信賴的第三者，讓其按照本人的要求加以管理和運用的行為。投資者將財產委托專業機構進行證券投資，就是對該機構的信任，而該機構完全是按照投資者的要求進行管理和投資，并將收益分配給投資者，顯然這是一種信托行為。

(3)證券投資基金是間接的證券投資方式。投資者購買基金份額后，基金以自己的財產投資于證券市場，顯然投資者的證券投資是間接的。因此，投資者不能參與發行證券的公司的決策和管理。

證券基金起源

最早的基金究竟誕生于何時何地并沒有一致的看法。有人認為是1822年由荷蘭國王威廉一世所創立的私人信托投資基金可能是最早的。更有人認為，1774年，荷蘭商人凱特威士（Ketwich）最早已經付諸實踐，創辦了一支信托基金。

一般認為1868年的英國的 “海外及殖民地政府信托基金”是世界上第一支基金（封閉基金）；而1924年誕生于美國的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上的第一支開放式基金。

在不同的國家，投資基金的稱謂有所區別。英國和中國香港稱之為“單位信托投資基金”；美國稱為“共同基金”，日本和中國臺灣則稱為“證券投資信托基金”。這些不同的稱謂在內涵和運作上無太大區別。投資基金在西方國家早已成為一種重要的融資、投資手段，并在當代得到了進一步發展。20世紀60年代以來，一些發展中國家積極仿效，愈來愈運用投資基金這一形式吸收國內外資金，促進本國經濟的發展。

證券投資基金具有以下特征:

1.證券投資基金是由專家運作、管理并專門投資于證券市場的基金。

2.證券投資基金是一種間接的證券投資方式。

3.證券投資基金具有投資小、成本低的優勢。

4.證券投資基金具有組合投資和分散風險的優勢。

5.證券投資基金具有很強的流動性。

擴展信息:

(1)集體財務管理和專業管理。

將眾多投資者的資金集中在基金中，委托基金管理人共同投資，體現了集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮基金的規模優勢，降低投資成本。

基金經理管理和操作投資?；鸾浝硪话愣加写罅康膶I投研人員和強大的信息網絡，可以更好的全方位跟蹤分析證券市場。把資金交給基金經理管理，讓中小投資者也能享受到專業的投資管理服務。

(2)組合投資，分散風險。

為了降低投資風險，我國《證券投資基金法》規定基金必須以組合投資的方式進行投資，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。

“組合投資與風險分散”的科學性已被現代投資科學所證明。中小投資者因為資金量小，一般無法通過購買不同的股票來分散投資風險?；鹨话阗I幾十種甚至上百種股票。投資者買基金相當于用很少的錢買了一籃子股票。一些股票下跌造成的損失可以用其他股票上漲的利潤來彌補。因此，您可以充分享受組合投資和分散風險的好處。

(3)利益共享，風險共擔。

基金的投資者是基金的所有者。投資者共擔風險，共享利潤。本基金的投資收益扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資人所有，按各投資人持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人和基金管理人只能按規定收取一定的托管費和管理費，不參與基金收益的分配。

(4)監管嚴格，信息透明。

為切實保護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心，中國證監會對基金行業實施嚴格監管，嚴厲打擊各類損害投資者利益的行為，迫使基金進行更加充分的信息披露。在這種情況下，嚴格監管和信息透明成為該基金的一個突出特點。

(5)獨立保管，確保安全。

基金管理人負責基金的投資運作，不處理基金財產本身的保管事宜?；鹭敭a的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負責。這種相互制約和監督的制衡機制為投資者的利益提供了重要的保護。

證券和基金的最大區別在于前者是一種投資產品，而后者是一種集合投資模式的產品。

證券在廣義上是指購買各種金融產品的憑證，即股票、政府債券、證券投資基金份額和國務院依法認定的其他證券都是屬于證券，而狹義上則是單獨的股票類產品。

拓展資料：

證券，是多種經濟權益憑證的統稱，也指專門的種類產品，是用來證明券票持有人享有的某種特定權益的法律憑證。

證券主要包括資本證券、貨幣證券和商品證券等。狹義上的證券主要指的是證券市場中的證券產品，其中包括產權市場產品如股票，債權市場產品如債券，衍生市場產品如股票期貨、期權、利率期貨等。

2021年2月，《最高人民法院最高人民檢察院關于執行確定罪名的補充規定(七)》規定了欺詐發行證券罪(取消欺詐發行股票、債券罪罪名)罪名。

證券實質上是具有財產屬性的民事權利，證券的特點在于把民事權利表現在證券上，使權利與證券相結合，權利體現為證券，即權利的證券化。它是權利人行使權利的方式和過程用證券形式表現出來的一種法律現象，是投資者投資財產符號化的一種社會現象，是社會信用發達的一種標志和結果。

證券必須與某種特定的表現形式相聯系。在證券的發展過程中，最早表彰證券權利的基本方式是紙張，在專用的紙單上借助文字或圖形來表示特定化的權利。

因此證券也被稱為"書據"、"書證"。但隨著經濟的飛速前進，尤其是電子技術和信息網絡的發展，現代社會出現了證券的"無紙化"，證券投資者已幾乎不再擁有任何實物券形態的證券，其所持有的證券數量或者證券權利均相應地記載于投資者賬戶中。

"證券有紙化"向"證券無紙化"的發展過程，揭示了現代證券概念與傳統證券概念的巨大差異。

基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

從會計角度透析，基金是一個狹義的概念，意指具有特定目的和用途的資金。我們提到的基金主要是指證券投資基金。